Hasta junio, el grupo ha logrado un margen bruto de 4.280 millones, un 5,7% más, gracias a la consolidación de BPI y a la mayor generación de ingresos básicos del negocio bancario, como las comisiones, que crecen casi un 24%, hasta 1.252 millones, o el margen de intereses, que se sitúa en los 2.349 millones, un 15% más, en un contexto de interés en mínimos.
La incorporación de BPI ha contribuido a aumentar los resultados
Por su parte, el margen de explotación cae un 4,4%, hasta los 1.958 millones. La evolución de los gastos de administración y amortización recurrentes, con un total de 2.216 millones, un 10,7% más, reflejan la incorporación de BPI, con unos costes de reestructuración por importe de 106 millones en 2017, 96 de ellos en el segundo trimestre.
Por su parte, las ganancias por activos y pasivos financieros se reducen hasta los 177 millones (-70,1%) y los ingresos de la cartera de participadas caen un 2,8%, hasta los 389 millones.
Crecen los activos gestionados el 4,5%
A cierre de junio suma unos activos bajo gestión de 85.590 millones de euros, un 4,5% más, destacando el incremento del patrimonio gestionado en fondos de inversión, carteras y sicavs, que alcanza los 59.461 millones, así como la evolución positiva de los planes de pensiones, con 26.129 millones (+3,6%).
En este sentido, mantiene el liderazgo en seguros, planes y fondos por recursos gestionados, con una cuota del 21,7%. Los recursos totales de clientes se sitúan en los 348.903 millones, lo que supone un aumento del 14,8% tras la incorporación de BPI (+11,4%), mientras que los créditos sobre clientes brutos ascienden a 228.435 millones, un 11,5% más con el banco portugués.
Los dudosos caen en 2.000 millones en un año
La ratio de morosidad se sitúa en este primer semestre en el 6,5%, dos décimas menos que hace un año, y la ratio de cobertura de la cartera dudosa mejora hasta el 50%. Los saldos dudosos se reducen 574 millones de euros en el segundo trimestre (2.044 millones menos en el último año), reflejo de la mejora de la calidad de la cartera crediticia, según destaca la entidad. En cuanto a las dotaciones para insolvencias, éstas se sitúan en 472 millones, lo que representa un 1,5% menos respecto al mismo período de 2016.
En el primer semestre CaixaBank ha mantenido también un elevado nivel de comercialización de inmuebles, con 669 millones en ventas (+9,7%), y acumula ya resultados positivos desde el cuarto trimestre de 2015.
El ratio Common Equity Tier 1 (CET1) fully loaded se situaba en el 11,5%, en línea con el plan estratégico y 2,8 puntos por encima de los requerimientos del supervisor del 8,75%. El capital total, en términos fully loaded, se sitúa en el 15,5%.
